Consulente finanziario

Analisi, Pianificazione finanziaria, Investimenti e molto altro

Il denaro diventerà il mezzo che ti consentirà di raggiungere i tuoi obiettivi di vita


Ognuno di noi possiede dei risparmi. E non importa se siano pochi o tanti perchè rappresentano il frutto del nostro lavoro, dei nostri sacrifici o di quelli dei nostri genitori. Vanno dunque accantonati e gestiti con metodo, dando il giusto valore al concetto di tempo e di capitale umano, proteggendoli dai rischi che potremmo correre durante le fasi della nostra vita.

“Investing is simple, but not easy” - Warren Buffet

Ti aiuterò a prendere consapevolezza del denaro come mezzo utilizzato per il raggiungimento dei tuoi obiettivi di vita, per questo è fondamentale per me riuscire ad intercettare i tuoi bisogni che a volte sono chiari, confusi o del tutto sconosciuti e dargli una risposta. Una volta individuati potrò davvero valutare la miglior pianificazione per te come un sarto che cuce addosso al cliente un vestito su misura, pesandoli sulla bilancia delle tue priorità e rendendoti ancor più consapevole delle tue scelte. Adottare una pianificazione finanziaria valida ed efficace significa progettare il proprio futuro.

I miei consigli

Accettare che le cose cambiano

Negli ultimi anni i risparmiatori abituati a decenni di rendimenti facili ed elevati sui mercati obbligazionari hanno visto precipitare i tassi di interesse a zero per le politiche monetarie non convenzionali adottate dalle banche centrali. Eppure nella maggior parte dei casi il comportamento non è mutato: si continuano a ricercare rendimenti laddove non ci sono più.

Adottare comportamenti virtuosi

La vera differenza non la fa ciò che succede nei mercati finanziari, ma proprio i nostri comportamenti nelle diverse situazioni di mercato. L’emotività, estremizzata in paura ed euforia, è la tua peggior nemica in ambito finanziario e ti insegnerò a controllarla adottando atteggiamenti razionali, nei momenti peggiori come nei migliori.

I miei servizi

Analisi

Studio attento e accurato della gestione finanziaria attuale nella sua completezza.

Pianificazione finanziaria

Mira al mantenimento del tenore di vita di un cliente nell’intero corso della sua vita e al raggiungimento degli obiettivi per lui prioritari. Si basa su una profonda conoscenza del cliente, acquisibile nel tempo dal consulente finanziario tramite un approccio corretto alla propria attività e una giusta interpretazione del proprio ruolo.

Protezione

Protezione è un istinto, un obiettivo perseguibile su più larga scala ed è applicabile ai vari aspetti della propria esistenza. La polizza assicurativa è lo strumento per trasferire ad una Compagnia il rischio derivante dalla possibilità che un determinato evento (non piacevole) si possa verificare entro una scadenza temporale definita, generando un danno economico. Polizze vita, infortuni, malattia, casa, responsabilità civile, tutela legale sono solo alcune declinazioni a cui tale concetto è applicabile e potrebbero rivelarsi elementi determinanti per una corretta pianificazione individuale e familiare.

Servizi bancari

Oggi indispensabili per qualsiasi gestione privata o aziendale, meglio ancora se riorganizzati secondo quello che davvero ci serve eliminando costi inutili e canoni spropositati.

Credito

Mutui e finanziamenti, leasing e affidamenti, studiati ad hoc per qualsiasi esigenza.

Aziende

Organizzazione dell’accantonamento del TFR dei dipendenti e del trattamento di fine mandato degli amministratori, gestione della liquidità in eccesso che rimane sui conti correnti o di quella che potrebbe servire per finanziare progetti o acquistare macchinari.

Previdenza

Effettuare un check-up previdenziale è il primo passo per guardare all’ambìto traguardo della pensione in modo consapevole. Accumulare denaro durante l’attività lavorativa permette di poter cessare l’attività entro una certa data, riducendo il gap previdenziale sfruttando le non troppo note normative sul risparmio fiscale, come la completa deducibilità dei versamenti volontari sui fondi pensione o la minor tassazione del TFR se trasferito dal lavoratore dipendente in forme di previdenza complementare.

Investimenti

Soluzioni per accumulare capitali nel tempo o per valorizzare e proteggere patrimoni, con architettura aperta di tutti gli strumenti che il mercato ci mette a disposizione.

Monitoraggio

Attivo e costante delle posizioni, dei mercati di riferimento, degli obiettivi del cliente e delle sue priorità che possono cambiare durante le diverse fasi della sua vita.

Passaggio generazionale

Tramandare valori mobiliari, immobiliari e aziende in massima serenità, pianificando per tempo secondo le piene volontà del cliente. Si potranno così evitare liti familiari sempre più frequenti o moltitudini di eredi sorpresi di fronte a imposte di successione non preventivate.

Dai valore alla tua vita, scegli un professionista esperto

Richiedi una consulenza, sarò felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo

Contattami