Ognuno di noi possiede dei risparmi. E non importa se siano pochi o tanti perchè rappresentano il frutto del nostro lavoro, dei nostri sacrifici o di quelli dei nostri genitori. Vanno dunque accantonati e gestiti con metodo, dando il giusto valore al concetto di tempo e di capitale umano, proteggendoli dai rischi che potremmo correre durante le fasi della nostra vita.
Ti aiuterò a prendere consapevolezza del denaro come mezzo utilizzato per il raggiungimento dei tuoi obiettivi di vita, per questo è fondamentale per me riuscire ad intercettare i tuoi bisogni che a volte sono chiari, confusi o del tutto sconosciuti e dargli una risposta. Una volta individuati potrò davvero valutare la miglior pianificazione per te come un sarto che cuce addosso al cliente un vestito su misura, pesandoli sulla bilancia delle tue priorità e rendendoti ancor più consapevole delle tue scelte. Adottare una pianificazione finanziaria valida ed efficace significa progettare il proprio futuro.
L’andamento dei mercati finanziari presenta alcune caratteristiche distintive, che si ripetono nel corso del tempo e che è bene comprendere prima di iniziare il proprio percorso di investimento. La piena consapevolezza di ciò che si sottoscrive è una mia prerogativa imprescindibile.
Tutti vorrebbero la chiave per battere il mercato. In pianificazione finanziaria il tempo è il principe dei concetti ed è una risorsa alla portata di tutti che va analizzata con cura affinché possa diventare il nostro miglior alleato negli investimenti. Più a lungo si rimane investiti, più la storia ci insegna che le probabilità di generare una perdita diminuiscono.
La vera differenza non la fa ciò che succede nei mercati finanziari, ma proprio i nostri comportamenti nelle diverse situazioni di mercato. L’emotività, estremizzata in paura ed euforia, è la tua peggior nemica in ambito finanziario e ti insegnerò a controllarla adottando atteggiamenti razionali, nei momenti peggiori come nei migliori.
Studio attento e accurato della gestione finanziaria attuale nella sua completezza.
Mira al mantenimento del tenore di vita di un cliente nell’intero corso della sua vita e al raggiungimento degli obiettivi per lui prioritari. Si basa su una profonda conoscenza del cliente, acquisibile nel tempo dal consulente finanziario tramite un approccio corretto alla propria attività e una giusta interpretazione del proprio ruolo.
Protezione è un istinto, un obiettivo perseguibile su più larga scala ed è applicabile ai vari aspetti della propria esistenza. La polizza assicurativa è lo strumento per trasferire ad una Compagnia il rischio derivante dalla possibilità che un determinato evento (non piacevole) si possa verificare entro una scadenza temporale definita, generando un danno economico. Polizze vita, infortuni, malattia, casa, responsabilità civile, tutela legale sono solo alcune declinazioni a cui tale concetto è applicabile e potrebbero rivelarsi elementi determinanti per una corretta pianificazione individuale e familiare.
Oggi indispensabili per qualsiasi gestione privata o aziendale, meglio ancora se riorganizzati secondo quello che davvero ci serve eliminando costi inutili e canoni spropositati.
Mutui e finanziamenti, leasing e affidamenti, studiati ad hoc per qualsiasi esigenza.
Organizzazione dell’accantonamento del TFR dei dipendenti e del trattamento di fine mandato degli amministratori, gestione della liquidità in eccesso che rimane sui conti correnti o di quella che potrebbe servire per finanziare progetti o acquistare macchinari.
Effettuare un check-up previdenziale è il primo passo per guardare all’ambìto traguardo della pensione in modo consapevole. Accumulare denaro durante l’attività lavorativa permette di poter cessare l’attività entro una certa data, riducendo il gap previdenziale sfruttando le non troppo note normative sul risparmio fiscale, come la completa deducibilità dei versamenti volontari sui fondi pensione o la minor tassazione del TFR se trasferito dal lavoratore dipendente in forme di previdenza complementare.
Soluzioni per accumulare capitali nel tempo o per valorizzare e proteggere patrimoni, con architettura aperta di tutti gli strumenti che il mercato ci mette a disposizione.
Attivo e costante delle posizioni, dei mercati di riferimento, degli obiettivi del cliente e delle sue priorità che possono cambiare durante le diverse fasi della sua vita.
Tramandare valori mobiliari, immobiliari e aziende in massima serenità, pianificando per tempo secondo le piene volontà del cliente. Si potranno così evitare liti familiari sempre più frequenti o moltitudini di eredi sorpresi di fronte a imposte di successione non preventivate.